Waarom ontvang ik van Kasikornbank een W-8BEN formulier?

Hallo Ron,

Ze hebben mij ook benaderd.
W-8BEN en W-9 formulieren zijn de bijlagen bij het FATCA/CRS formulier. Waarschijnlijk is enkel dit laatste document voor jou van toepassing. De bijlagen zijn voor aan USA gelieerde personen. Het FATCA formulier moet iedereen invullen inclusief opgaaf van jouw belastingnummer tezamen met gelegaliseerde kopie van paspoort. Men is data aan het verzamelen in het kader van internationale bestrijding van belastingontduiking.
Het niet (juist) en tijdig invullen en toesturen van het FATCA formulier geeft Kasikorn het recht om de bankrelatie te beëindigen.
Ik ben er zelf ook allerminst blij mee, maar het is feitelijk een inhaalslag die ze aan het maken zijn.
Mijn bankrekening bij Kasikorn stamt nog uit de tijd dat je een rekening kon openen met een visa on arrival stempeltje. Succes gewenst!

Ja ik heb er ook een ontvangen. Maar volgens velen is het een scam. Iemand die helemaal geen bank account bij Kasikorn heeft kreeg ook deze mail. Mijn bank is 70 km rijden. Dus ik hoor graag meningen van anderen. Die gemakkelijker naar een filiaal van Kasikorn kunnen gaan om meer informatie.

Gaat dit voor alle banken gelden? Het heeft waarschijnlijk met geldstroom controles te maken.

Ha Ron,
Wij hebben ook die formulieren (3stuks) ontvangen van Kasikorn. Ik heb Hans G. zijn mening gevraagd en kreeg dit als bijlagh bij zijn uitgebreide antwoord, lt vooral op de laatste zinnen onder aan deze brief:

As part of our Tax Alert Service, we’re committed to keeping you informed of important developments. Today, we’ve received reports that Kasikorn Bank (KBank) has started issuing emails requesting compliance information. We expect other Thai banks to make similar requests in the coming months.
These requests include details related to the Common Reporting Standard (CRS), a global framework for sharing tax residency information and FATCA (for US citizens). This marks the first time many of us have seen CRS-specific information being requested in Thailand, so we want to ensure you’re fully informed.

What Does This Mean?
KBank is complying with global regulations under CRS and FATCA to ensure tax residency details are accurately reported:
• For Americans: FATCA requires banks to report account details to US tax authorities.
• For Non-Americans: CRS requires tax residency information to be shared with international tax authorities to prevent tax evasion.
Why Are They Being Sent Out?
In 2020, Thailand joined the CRS agreement, committing Thai banks to request tax residency information from their customers. This is standard procedure and not unique to you—KBank happens to be among the first to implement it.
Under CRS rules, banks must:
• Confirm the tax residency of all account holders.
• Identify connections to other countries for tax purposes.
• Share financial account details with local tax authorities, who may exchange the information internationally if needed.
This ensures overseas income and assets are declared in the relevant country. While this may feel new in Thailand, it’s already standard practice in many other countries. Note that switching banks won’t avoid this, as all Thai banks are required to comply with CRS regulations.
What Should You Do?
• Stay calm—there’s no rush.
o You have until 20th December 2024 to complete and email the forms.
o It’s usually easier to email them to the address provided by the bank, rather than visiting a branch.
• Wait for our guidance.
o We’ll provide step-by-step instructions and resources to simplify this process over the coming

Ook gekregen en in de spambox gegooid. Heb niks met Amerika. Fatsoenlijke post word per brief verstuurd met persoonlijke aanhef

Beste Ron,

Dank voor het opstarten van dit belangrijke topic.
Feitelijk past het in de categorie FATCA/CRS, er is al veel geschreven hierover op Thailandblog.
Natuurlijk kan ik een snel antwoord geven, maar dat doe ik bewust niet.
Daarvoor is jouw vraag te belangrijk.

Vooralsnog was uitwisseling van bankgegevens internationaal ‘iets wat er aan staat te komen’.
Voor mij is dit de eerste keer dat ik (ook) iets concreets zie van een Thaise bank.

De soep hoeft niet bloedheet gegeten te worden, maar antwoorden voor 20 december dit jaar (in mijn e-mail) is ook niet ver weg.

In deze eerste reactie wil ik mij uitsluitend focussen op jouw vragen.
Je stelt 4 vragen.

1. Titel
Waarom ontvang ik van Kasikornbank een W-8BEN formulier?

Zie vraag 2, heb jij dezelfde e-mail ontvangen met meerdere formulieren?
Antwoord is dan: De Kasikornbank heeft de verplichting.

2.
Onlangs ontving ik van Kasikornbank een W-8BEN formulier ter invulling. Zijn er nog andere lezers die dit ontvangen hebben?

Ja, ik heb ook een e-mail ontvangen.
Onderwerp van mijn ontvangen e-mail is: Request of FATCA/CRS information
Afzender: K-Customer FATCA-CRS Update
Met 3 bijlagen
1.3 Form W-8BEN.pdf
1.1 FATCA-CRS FORM_INDIVIDUAL.pdf
1.2 Form W-9.pdf

Check, Ron praten wij over dezelfde e-mail?
Wie heeft nog meer exact deze e-mail ontvangen?
Zijn er nog andere e-mails van Kasikornbank in omloop over bankgegevens uitwisseling?
Andere Thaise banken?

3e vraag
Ik heb de indruk dat dit enkel voor Amerikaanse burgers bestemd is. Klopt dit?

De woorden Amerikaanse burgers komen inderdaad veelvuldig voor.
Volgens mijn eerste indruk/ lezing is niet meteen duidelijk of jij of ik onterecht deze e-mail hebben ontvangen.

4e vraag
Heeft men het gemakkelijkheidshalve naar alle cliënten gestuurd?

Volgens mij niet, bewuste actie van Kasikornbank. Kasikornbank heeft een verplichting en kan zich niet veroorloven om enkele klanten te ‘vergeten’.
Kortom; niet gemakshalve maar bewust juridisch handelen. Daarmee heeft Kasikornbank volledig geïnformeerd. En misschien is deze e-mail onnodig voor sommige klanten en/of met verkeerde formulieren.
Klanten moeten hiermee zelf verantwoording nemen. Ik gooi in ieder geval deze e-mail niet meteen weg.
Maar sluit ook niet uit dat deze e-mail niet voor mij passend is en ik er dus niet op hoef te reageren.

Een goede vervolgstap lijkt mij eerst om te inventariseren welke Nederlanders (Belgen?) dezelfde e-mail hebben gekregen van Kasikornbank.
Of zijn er andere e-mails en/of met andere bijlagen van Kasikornbank of andere Thaise banken in omloop.

En vervolgens samen uitzoeken wat de volgende stappen moeten worden.
Je kan mij bereiken op e-mail [email protected]

Ron en anderen met een Kasikornbank rekening.
(En vast en zeker ook andere Thaise bankrekeningen).

We komen steeds verder.
Het is geen scam, gooi de e-mail niet in de spam- of prullebak.

Deze e-mail is echt niet alleen voor US burgers.
Opmerkingen over part 2 (Gersto, joskeshake en WM) verwijzen daar juist naar m.i.

Antwoorden van de Kasnikornbank medewerkers verwijzen m.i. naar interne bankregels bij het openen van een bankrekening. Daarin wordt idd gevraagd of je Amerikaan bent. Heb je de bankrekening al lange tijd, dan moeten je klantgegevens geupdate worden, zodat zij aansluiten bij de Kasnikorn regels.
(Doe je dit niet dan kan je geen klant meer zijn omdat je niet voldoet aan de Kasnikornbank regels.

MAAR!!! We hebben het hier niet over Kasnikornregels, het gaat over Internationale overeenkomsten tussen landen waar de rol van banken slechts doorgeven van data is.
Dus…de antwoorden van de Kasnikornbanken zijn onjuist tav internationale afspraken en wel juist voor de eigen bankregels.

Omdat het Internationale afspraken zijn is het antwoord van Integrity Legal Thailand/ YT video via HenryN ook niet juist in deze situatie. Er is namelijk geen Thaise wet nodig om deze Internationale afspraken in werking te laten treden.

Dus invullen en terugsturen voor 20 December.
Hoe?
Dat dit e-mail verkeer is en in tegenspraak met eigen regels van de Kasnikornbank vind ik wel een punt.
Alle banken die ik ken vragen geen gegevens via e-mail.
Afgeven bij de bank dan?
Dat vind ik niet zo een goed idee. Jouw klantgegevens worden dan bijgewerkt, je zal zeker klant mogen blijven.
Maar komen de formulieren dan ook op het juiste bureau terecht zodat de belastingdienst Thailand en uiteindelijk het CRS systeem tevreden is, zodat je geen vervelende brieven later krijgt?
Daar ben ik niet zo zeker van.

Mij lijkt het meer juist dat het hoofdkantoor van Kasnikornbank gevraagd wordt voor een fysiek adres waar de formulieren naar toe gestuurd kunnen worden.
En als je geen angst voor phishing hebt dan kan je gewoon terug mailen en dan heb je een bevestiging dat je hebt voldaan aan je verplichting.

Vanmorgen in Hua Hin bij Kasikorn op Phetkasem Road geweest met de eerste en de laatste pagina (handtekening) van de ontvangen mail, naast kopie paspoort, het paspoort zelf en een bankboekje. Dat was niet voldoende, maar de dame achter het bureau nam mijn telefoon ter hand, drukte de ontbrekende pagina’s af en vulde alles opnieuw in. Hier en daar werd een vinkje gezet. Ze mailde vervolgens alle pagina’s en getekende kopie paspoort naar het bewuste Kasikorn-adres. Merkwaardig genoeg werd mijn TIN niet opnieuw ingevuld.