Thailand vraag: Grote bedragen overschrijven via Wise vanuit Belgie?

Zo’n 10 jaar geleden haden wij complicaties bij de overschrijving van een dergelijk groot bedrag. Ik deed de overschrijving in één keer via internetbanking. Mijn Thaise echtgenote is niet zo vertrouwd met PC en internetbanking. Appen doet ze vlotter. Doelstelling was toen de aankoop van vastgoed door mijn echtgenote. Die overschrijving bleef wekenlang geblokkeerd ergens op het Bangkokiaanse hoofdkantoor van die Thaise Bank, zo zei de bankdirecteur van het plaatselijke filiaal.

Ik leerde toen dat Thaise banken inkomende grote(re) bedragen (+25.000 euro?) moeten melden aan de Thaise Centrale bank (BoT). De Centrale Bank kan dan in uitvoering van één of ander internationaal verdrag tegen terrorisme, drugshandel, en andere georganiseerde criminaliteit een onderzoek instellen naar de herkomst van het geld. Dat kan tijd kosten. En zo gebeurde toen ook.

Na weken moesten mijn vrouw en ik een stapel verklaringen ondertekenen in het lokale kantoor van de Thaise bank waarin we de herkomst verklaarden en ook dat die “kosher” was. Kort daarna verscheen het bedrag op de Thaise bankrekening van mijn vrouw.

De vertraging leidde tot frustratie bij de verkopers en zelfs bijna tot afbreuk van de verkoop.

Sindsdien blijven we onder de 25.000 euro per etmaal bij transfers naar Thailand. We hebben zodoende geen tijdrovende complicaties meer gekend. De laatste jaren gebruiken we probleemloos Wise.

Recent werd een overschrijving van mijn Belgische (groot)bank, 24 uur vertraagd. Op mijn computerscherm werd als reden voor de vertraging gemeld: “onderzoek naar mogelijke verdachte transactie”. Het betrof een overschrijving van mijn Belgische bankrekening naar de Brusselse Wise rekening (Belgisch binnenlands SEPA). Geen idee of er écht een indicatie voor verdachte transactie speelde of dit een commercieel concurrentie spelletje was om Wise transacties minder vlot te maken? Misschien was dit wel het gevolg van een rare hersenkronkel bij een programmeur van een onderaannemer van de Belgische bank?

Extra oponthoud kan dus ook aan Europese kant voorkomen. Indien één of ander logaritme bij de Europese bank knipperlichten doet afgaan.

Banken vervullen niet enkel de rol van dienstverlener in (internationaal) betalingsverkeer. Ze zijn in toenemende mate ook politieagent, onderzoeksrechter, (tijdelijke) strafuitvoerder, deurwaarder en belastingcontroleur. Of ze dat zelf leuk vinden is koffiedik kijken. Feit is dat al die taken moeilijk samen gaan en voor de klant (eigenaar van tegoeden) onbegrijpelijk wordt.

Het zou me verbazen indien voor Wise ander regels en toezicht zouden gelden dan voor Banken.

Als je als voorbeeld 150 000 Euro invult.
Dat zie je verschijnen onder het bedrag “recipient gets” volgende tekst
“Recipient gets
5,810,482.94
The most a recipient can get is 2,000,000 THB.”

Anderzijds als je als voorbeeld 1500000 invoert zie je staan
You send
1,500,000
The most you can send is 1,200,000 EUR.

Er zal wel een mogelijkheid zijn denk ik en als je naar Help gaat op hun website lijkt dat ook zo te zijn maar moet je hun contacteren.
Misschien moet je dat maar doen en hun de vraag stellen.

https://wise.com/large-amounts/

https://wise.com/documents/Wise-guide-to-sending-large-amounts.pdf

Je kan via Wise inderdaad maximaal 2 miljoen baht per keer overmaken.

De Thaise wetgeving zegt echter (zoals hierboven door Mark beschreven) dat transacties boven de 1 miljoen baht, aangegeven moeten worden.

Dit is onder andere om witwassen en andere vormen van ”money laundering” tegen te gaan.

Hierbij wordt gekeken naar het bedrag en niet naar de frequentie. Al is het inderdaad opvallend als men bijvoorbeeld 100x 1 miljoen baht overmaakt.

Mijn advies: Kijk wanneer Wise een gunstige wisselkoers heeft en maak dagelijks maximaal 1 miljoen baht over tot je voldoende op je Thaise rekening hebt.

Bij ing kun je maximaal 50.000 euro per dag overmaken en dat kan wise prima aan. Het duurt wel iets langer dan normaal en de eerste keer dat grote bedrag heb je kans dat ze nog een keer een identiteitsbewijs willen zien. bij je tweede en derde keer 50.000 hoeft dat niet meer tenzij er heel veel tijd tussen zit.